- In een Amerikaanse studie werden 8 beleggingsportefeuilles vergeleken met een verschillende mix tussen aandelen en obligaties over een periode van meer dan 120 jaar.
- De historische simulatie werd uitgevoerd over de periode van 1890 tot en met 2019.
- Voor beleggers die vermogen willen opbouwen voor hun pensioen, blijkt een ‘overweging’ in aandelen op de lange termijn het best te werken.
- Lees ook: Hoe je zelfs met aandelen die op jaarbasis dalen een positief rendement kunt halen: de kracht van herbalanceren
Wie zelf vermogen wil opbouwen om later extra inkomen te hebben voor een aanvullend pensioen, moet nadenken over een geschikte mix van beleggingen.
Een traditionele aanpak daarbij is een beleggingsportefeuille die bestaat uit een mix van aandelen en obligaties. Daarbij kun je als je jonger bent voor een groter deel in aandelen beleggen. De waarde van aandelen schommelt sterker op de korte termijn, maar levert op de lange termijn doorgaans een hoger rendement op.
Maar welke beleggingsmix werkt nu het beste? Een studie van drie Amerikaanse finance-docenten bekeek de prestaties van 8 modelportefeuilles op basis van een historische simulatie. Dit om te te bepalen welke beleggingsmix het hoogste vermogen oplevert voor een pensioenbelegger.